田舎暮らしをしつつサイドFIREを目指している「うみやま」です。
投資はFIREを目指す身としては必須。
私は2021年に旧NISA制度で投資を始めました。
現在は新NISA1800万円の枠を最短で埋めることを目標に頑張っています。
このブログでは毎月、私の運用状況を報告しています。
今回は2025年12月末の資産の状況です。
さっそく確認していきましょう。
なお、ここで紹介するのは私名義で保有する投資信託と日本株式の概ねの評価額、株価であり、現金は含みませんのでご了承下さい。
なお、先月までは米国株式の株価も記載していましたが、１２月中に米国株は全て売却処分しました。
それとほったらかしでチェックしていないiDeCoでの投資も除外してます。
⚠️注意事項⚠️
❗️当ブログは個人の投資記録であり、特定銘柄等の推奨ではありません。
❗️投資判断はご自身の責任でお願いします。
それでは早速確認していきましょう。
まず、総合計が約23,200,000円（前月比＋約260万円）でした。
１１月に２０００万円に到達してから大幅に増えています。
しかし、これにはトリックが、、、
２０２６年分のNISA成長投資枠をスタートダッシュで埋めるべく１２月中に投資信託を注文をして証券会社に資金を移動したのです。
てっきり年が明けてから評価額に反映されるのかと思ったら、なぜか年内に反映されまして、、、
今回の大幅増に繋がりました。
以下、投資信託と株式の金額を確認していきます。
投資信託が約15,200,000円（前月比＋約320万円）
ちなみに私が保有する投資信託は、ほとんどがS&P500、多少の全米株式、そして、配当金目当ての楽天SCHDと楽天高配当株式日本ファンドです。
今月は少し資産の整理をしました。
冒頭でも触れましたが米国株と１〜10株程度しかない日本株や配当金の少ない日本株などを売却しました。
売却で捻出した資金を使って楽天SCHDと楽天高配当株式日本ファンドを購入して、どちらも概ね３０万円分ほどになりました。
その他、冒頭で触れました来年分のNISA成長投資枠への投資が年内に反映されたことで前月比で大きく金額が増えました。
毎月の積立１０万円分を考慮すると新しく購入したのはザックリ３１０万円分ほどですから、純粋に増えたのは約１０万円となります。
なお、NISAでの投資は新旧制度を合計して、14,600,000円。
ほとんど全てS&P500です。
日本株式が約8,000,000円（前月比ー4０万円）
前述の通り、一部の日本株を売却して配当ありの投資信託を買ったので、その分、個別株の金額は減りました。
しかし、それを差し引くと約２０万円ほどのプラスでした。
なお、今現在で２０数銘柄を保有しており、すべて大企業の高配当株です。
配当金目当ての長期保有が前提でデイトレードはしていません。
米国株式は全て売却（前月比ー２０万円）
約20万円分あった米国株は全て売却しました。
ほんの少しの米ドルの配当金を頂いてましたが、金額が少なすぎて意味ないか、と思い売却を決意。
ほとんどの銘柄でプラスだったので良かったです。
唯一のマイナス銘柄はファイザーでした、、、
日本株の売却で入った資金と合わせて、配当ありの投資信託を購入しました。
１２月中は63,656円と4.58ドルの配当金・分配金を受け取りました。
１2月は多くの不労所得をいただきました。
素直に嬉しいですね。
2026年はもっと増えると良いのですが、、、
残念ながら2026年は資金不足で新NISAへの入金でいっぱいいっぱいになりそうです。
上手い事、株価値上がり&増配があればいいんですけどね〜
振り返ってみると、、、
日米の市場は相変わらず調子良く資産が増えました。
インデックス投資の強さを実感しています。
一方、ずっと悩んでいた２０２６年の新NISA成長投資枠の銘柄選び
日本株のインデックスを買おうかと悩みに悩みました。
その結果、S＆P500を購入しました。
Youtubeを見ると少なくない専門家の方が日本市場の成長可能性は高いとおっしゃっています。
実際、2025年中に５万円を超えた日経平均。
将来、さらに上に行くでしょう。
しかし、どうしても日本市場を信じきれない自分がいました。
日本の悪い文化、と言っていいのか分かりませんが「出る杭は打たれる」といった風潮や「投資で稼ぐことは悪いこと」「金持ちは悪い事をしているに決まっている」という考え方をしている多くの日本人。
そんな考えの国民が大半を占める国が、今後、どれくらい成長するのか？
もちろん、自分が住んでいる国ですから豊かになって欲しい気持ちはあります。
しかし、周囲にいる「自己研鑽しない人」「他人の成功を妬む人」「文句ばかりの人」を見ていると日本市場に自分の大事な資産を投資する気になれませんでした。
まあ、NISAで投資しなくても現状で特定口座に約800万円分の日本株を持っていますので、今後、日本市場が成長すれば、その恩恵を完全に取り逃すわけでもありませんからね。
しかも「自己研鑽しない人」「他人の成功を妬む人」「文句ばかりの人」が多いということは、私自身が頑張れば、投資でも仕事でも成功できる可能性あるという事なので、私は私なりに努力を続けていきたいと思います。
今回のご報告はこれまでです。
それではまた！
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